Entender las fechas de liquidación de las acciones y evitarlas
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Un asesor financiero puede ser fundamental para ayudarle a priorizar y alcanzar sus objetivos financieros. Esto puede parecer una tarea abrumadora, pero un asesor trabajará con usted para crear un plan financiero integral que sea adecuado para usted, incluyendo:
Para aprovechar al máximo las reuniones con su asesor, es esencial que haga sus deberes de antemano. Tómese un tiempo antes de cada reunión para repasar sus objetivos de inversión y llevar los temas de discusión. No olvide llevar toda la documentación pertinente, incluidos los extractos de cuenta recientes, los planes presupuestarios y los formularios fiscales pertinentes.
Acostúmbrese a estar al tanto de sus inversiones manteniendo un archivo de sus extractos de cuenta, comprobantes de impuestos y cualquier otro documento relacionado. Dedique un tiempo a revisar sus extractos cuando los reciba. Si tiene alguna duda o pregunta, póngase en contacto con su asesor.
Es fundamental que mantenga a su asesor informado sobre los cambios en sus circunstancias personales o financieras. Los cambios importantes en la vida -como el matrimonio, el nacimiento de un hijo, el divorcio o el fallecimiento de su cónyuge- pueden afectar profundamente a sus perspectivas financieras. Mantenga a su asesor informado para que pueda realizar los ajustes necesarios en su plan financiero.
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Esta respuesta variará en función de su situación vital y de lo que le resulte cómodo. Antes de empezar a trabajar con un asesor para que le ayude a resolverlo, puede obtener una mejor comprensión con nuestra herramienta de planificación de presupuestos. Recuerde que está bien empezar con algo pequeño. Incluso establecer contribuciones automáticas de tan sólo 25 dólares al mes puede no parecer mucho, pero puede suponer una gran diferencia con el tiempo.
Una opción popular para empezar es una cuenta de ahorro libre de impuestos (TFSA), que es una cuenta de ahorro polivalente que ofrece la flexibilidad de ahorrar para muchos objetivos en una sola cuenta. Sus ahorros crecen con el tiempo libres de impuestos y puede retirar su dinero cuando lo necesite.
Los Certificados de Inversión Garantizados (GIC) son una opción común, ya que son productos de inversión sin preocupaciones que mantienen su inversión principal a salvo y tienen una tasa de rendimiento garantizada. Los fondos de inversión son otra opción, ya que ofrecen una diversificación instantánea y una gestión profesional del dinero en una solución rentable y cómoda.
Haga sus deberes de antemano revisando sus objetivos de inversión y lleve consigo los temas a tratar. Acuérdese de llevar toda la documentación pertinente, incluidos los extractos de cuenta recientes, los planes presupuestarios y los formularios fiscales correspondientes.
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